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如何制定2017年理財規劃?簡簡單單5步走

來源:嘉豐瑞德
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  常言道:一年之計在于春。凡事提前做好規劃總沒錯,尤其是關于錢方面的規劃,更是要早點準備起來。

  現在距離2016年結束剩幾天了,2017年的理財規劃自然也要著手準備了。那要如何規劃呢?近日,國內知名財富管理機構嘉豐瑞德的資深理財師給出了“2017年穩健理財規劃”,拿出來供大家參閱:

  1、總結2016年財務狀況

  在做具體的理財規劃之前,首先要對2016年的財務狀況進行總結和分析,包括年度支出總額、是否有負債等。

  只有清楚了解2016年的財務狀況,知道自己有哪些是必要支出、收入狀況如何、負債需要多久才能還清等,才能制定出更合理的理財規劃方案。同時,也能讓自己知道本年度的財富狀況,到底是增加了還是縮水了。

如何制定2017年理財規劃?簡簡單單5步走

  2、制定收支預算

  收支預算包括年度收支預算和月度收支預算,兩者都要按照量入為出的原則進行制定。

  嘉豐瑞德的資深理財師表示,首先你要知道的就是新的一年可能有多少收入進賬,同時參考上一年度的財務狀況,確定新一年的必要支出,及要存下來多少錢。

  這么做不僅可以讓財富得到穩步增長,也能讓存款作為應急資金防備未來的各種不時之需。

  3、確定理財目標

  在制定了收支預算后,還得確定個人/家庭的年度理財目標。比如年度存款達到3萬、獲得總投資金額8%的收益等。

  但需要注意的是,確定理財目標的根本目的是給自己提供理財的動力,明確奮斗方向。所以,這些目標必須是符合實際的,過大或過小的目標都不利于理財,達不到理財應有的效果。

  4、尋找合適的投資渠道

  投資是理財的一部分,可以實現“錢生錢”,加速財富增長。但如果選擇的投資渠道不適合自己,那最后則很可能不僅實現不了理財目標,甚至還出現虧損。因此,投資要根據實際資金情況、個人風險偏好等因素來綜合考慮。
 

  比如對風險厭惡者來說,可以考慮配置穩利精選組合投資計劃,兼得安全和收益;而對風險中立者來說,如果有一定存款,則可以適當配置眾星拱月MOM等產品,爭取博得更高的收益。

  5、投資自己

  比起通過配置理財產品獲得的收益,投資自己的收益和回報其實更高。

  尤其對年輕人來說,如果可以趁現在多學一些技能,考出一些有用的證書來,無論是跳槽還是晉升,自己都會更有優勢,成功率也會更高。那往后,薪水自然會水漲船高,財富增漲也就不在話下了。

  

www.jfsydv.icu true 嘉豐瑞德 http://www.jfsydv.icu/20161230/n477342562.shtml report 1455 常言道:一年之計在于春。凡事提前做好規劃總沒錯,尤其是關于錢方面的規劃,更是要早點準備起來。現在距離2016年結束剩幾天了,2017年的理財規劃自然也要著手準備
(責任編輯:曹萌)

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